西部证券殷涛：从买方投顾、数字化转型两大方面打造大财富管理体系

专题：金麒麟·券商财富管理创新发展论坛

　　1月16日，金麒麟·券商财富管理创新发展论坛重磅启幕！开年盛会，券业盛典，超50家券商齐聚！财富管理大时代，近百名专家学者、券业大咖共话创新业态，展望未来机遇。西部证券财富委员会主席、总经理助理殷涛出席圆桌会议，本次圆桌论坛主题为《稳进、变革——如何构建大财富管理体系？》。

　　圆桌论坛环节中，针对“证券公司究竟怎么来构建大的财富管理的体系，大财富管理体制针对于我们经纪业务为主同质化比较严重的时代，大家有什么差异化的想法和构想？”的议题时，

　　西部证券财富委员会主席、总经理助理殷涛表示，大财富管理首先是战略引领：

　　西部证券业务方面主要分为五大业务板块，其中财富信用板块作为公司大财富管理体系的基础。在战略上，“以投资者为中心，打造行业领先的财富管理专家”是西部证券财富管理始终秉承的理念，大财富体系目标始终围绕居民的财富管理，立足“人民性”，发挥“功能性”，以提升投资者的体验感和获得感为宗旨，真正发挥财富管理的使命，实现财富管理业务的高质量发展。

　　今年是“十四五”的最后一年，即将迎来“十五五”，西部证券财富管理从多个方面开展建设工作，这里重点讲两个方面：

　　第一是买方投顾建设方面，我们规划了“研投顾”三位一体经营模式。汇聚公司研发投顾等能力；聚焦于投，西部证券构建了“西部优选30”、“ETF投顾”等产品体系；着力于顾，西部证券从2021年开始，从客户服务场景出发，推出了“点将台”——1+1+N多层次投顾服务模式，实现客户、服务人员、专家团队间的高效联通，重点解决客户数量多、但投顾供给不足的问题，通过科技的力量，把专家、投顾和客户结合起来，实现客户伴随式的顾问服务。

　　第二是数字化转型方面，公司高度重视金融科技建设，“十四五”以来先后完成一系列重点项目的建设，财富业务数字化转型取得了突破性的进展。以新一代西部证券APP为主要对客载体，以强大的数字中台为依托，构建了“慧眼识金”数字化运营体系，从客户洞察，到客群定义，所见即所得，设计运营策略，跟踪效果，持续优化，以达成最佳转化效能。同时，我们也深度打造了员工企微工作生态，让企微成为有效的展业终端。源源不断的营销线索第一时间到达员工的企微桌面，通过员工和客户之间构建起一条更加紧密的纽带，形成线上线下两翼齐飞的数字化经营格局。

　　此外，殷涛还介绍了西部证券的基本情况，西部证券立足陕西，服务全国，近几年在财富管理转型方面取得成效。一是优化收入与客群结构，聚焦构建客户分层分级服务体系，尤其是中高净值客户服务，在客户数和资产端实现了大幅增长；二是将财富管理工作的“人民性”放在首位，强化投资者的“获得感”与“体验感”，基于客户的资产配置需求，自研推出资产配置服务品牌“西部优选30”，围绕投前、投中、投后，为客户提供全生命周期服务陪伴；三是在投资者保护方面，积极贯彻中央金融工作会议精神，全面落实新“国九条”，打造多元化的“投教+”平台，切实做好投资者权益保护工作，坚决打击非法证券活动，不断规范向投资者提供金融产品和服务的行为，引导投资者树立健康理性的投资理念，推动投保工作不断取得实效。